Cel

Studia mają na celu dostarczenie kompleksowej i specjalistycznej wiedzy o różnych aspektach działalności banku w zakresie odpowiadającym wymaganiom stawianym przy ubieganiu się o stopień zawodowy dyplomowanego pracownika bankowego.

Przeznaczenie

Studia przeznaczone są dla kadry kierowniczej i pracowników banków komercyjnych, państwowych i spółdzielczych, pracowników instytucji fi nansowych oraz wszystkich osób zainteresowanych problematyką funkcjonowania banku i zarządzania jego zasobami.

Tryb nauki i czas trwania

Studia trwają dwa semestry. Zajęcia odbywają się w soboty i niedziele, co dwa lub trzy tygodnie. Program studiów obejmuje 200 godzin zajęć realizowanych podczas 12 zjazdów. Zajęcia prowadzone są w formie wykładów, ćwiczeń i laboratoriów.

Warunki ukończenia studiów

Warunkiem ukończenia studiów jest aktywny udział w zajęciach, wykazanie się właściwym poziomem wiedzy i uzyskanie wymaganych zaliczeń i egzaminów przewidzianych w programie studiów oraz zdanie ustnego egzaminu końcowego.

Program studiów

Podstawy prawne działalności bankowej (8 godzin)

Podmioty prawa cywilnego; Podmioty gospodarcze; Umowy bankowe; Funkcje i rodzaje zabezpieczeń wierzytelności bankowych; Umowy leasingowe; Factoring; Akredytywa dokumentowa; Umowa rachunku bankowego; Ustawa o Narodowym Banku Polskim

Organizacja i funkcjonowanie systemu bankowego (12 godzin)

Rynek a system bankowy; Funkcje systemu bankowego; Rodzaje banków; System bankowy w Polsce; Bank centralny i jego rola; Kontrola i nadzór bankowy; Ocena skuteczności działalności systemu bankowego; Dostosowanie polskiego systemu bankowego do wymogów Unii Europejskiej

Organizacja i zarządzanie bankiem (12 godzin)

Zasady tworzenia banków; Strategia banku komercyjnego; Struktura organizacyjna jako element zarządzania bankiem; Planowanie ekonomiczne; Gospodarka wewnętrzna banku; Metody oceny banku, rentowność, płynność finansowa, wypłacalność

Operacje bankowe (16 godzin)

Rodzaje operacji bankowych; Źródła pozyskiwania środków w operacjach biernych; Działalność kredytowa jako przykład operacji czynnych; Usługi bankowe w zakresie prowadzenia rachunków i dokonywania rozliczeń

Elementy matematyki i inżynierii finansowej (12 godzin)

Wartość pieniądza w czasie; Elementy statystyki matematycznej i rachunku prawdopodobieństwa; Elementy modelowania i prognozowania finansowego; Elementy analizy portfelowej

Instrumenty rynku pieniężnego i kapitałowego (12 godzin)

Papiery o stałym dochodzie; Papiery o zmiennym dochodzie; Mechanizm funkcjonowania kontraktów futures, forward i opcji; Zachowania na rynku instrumentów pochodnych

Analiza kredytowa i fundamentalna (16 godzin)

Obszary analizy kredytowej i fundamentalnej; Systemy credit – scoring i credit – rating; Analiza finansowa podmiotów gospodarczych; Analiza opłacalności i ryzyka projektów inwestycyjnych; Analiza kredytowa jednostek samorządu terytorialnego; Analiza kredytowa klientów indywidualnych; Systemy eksperckie w ocenie zdolności kredytowej

Rachunkowość bankowa (20 godzin)

Przedmiot, podmiot i cele rachunkowości bankowej; Bilans banku; Rachunek zysków i strat; Zasady budowy bankowego planu kont; Rozliczenia pieniężne; Rozrachunki międzybankowe i międzyoddziałowe; Ewidencja kredytów; Tworzenie rezerw celowych

Zarządzanie finansami banku (24 godziny)

Analiza sytuacji finansowej banku; Istota i rodzaje ryzyka w działalności bankowej; Identyfikacja i pomiar ryzyka; Zarządzanie ryzykiem kredytowym; Zarządzanie ryzykiem płynności; Zarządzanie ryzykiem walutowym; Zarządzanie ryzykiem stopy procentowej; Normy instytucjonalne (ostrożnościowe) w zarządzaniu ryzykiem bankowym

Controlling finansowy (16 godzin)

Koszty działalności; Krytyczny poziom przychodów; Istota budżetowania; Controlling jako narzędzie zarządzania bankiem; Warunki wdrożenia controllingu w banku

Marketing usług bankowych (12 godzin)

Specyfika usług bankowych w ujęciu marketingowym; Strategia produktu; Jakość usług bankowych; Polityka cenowa; Strategia dystrybucji usług bankowych; Polityka promocji i komunikacji; Marketing personalny; Segmentacja klientów bankowych; Otoczenie banku; Analiza pozycji rynkowej banku; System informacji marketingowej i badania marketingowe

Zarządzanie jakością (8 godzin)

Pojęcie jakości; Cele wdrożenia systemu jakości; System zarządzania jakością (ISO 9001); Etapy wdrożenia systemu jakości w organizacji; Dokumentacja i zapisy systemu jakości; Audity; Certyfikacja systemu jakości; Narzędzia i techniki wspomagające doskonalenie jakości; Koszty jakości; Informacja jakościowa i motywacyjna; Promocja jakości

Zarządzanie strategiczne (12 godzin)

Istota zarządzania strategicznego; Pole konkurencyjne i zasoby przedsiębiorstwa; Proces zarządzania strategicznego i podstawy analizy strategicznej; Formułowanie strategii przedsiębiorstwa; Realizacja strategii i controlling strategiczny; Efektywność procesu strategicznego

Zarządzanie zasobami ludzkimi (12 godzin)

Strategie i modele polityki personalnej; Planowanie zatrudnienia; Rekrutacja i selekcja pracowników; Programy adaptacji pracowników; Ocena pracy; Systemy motywowania i wynagradzania pracowników; Szkolenie i rozwój pracowników